Det bedste område at bo i Fort Walton Beach er langs Okaloosa Island, især nær Boardwalk, på grund af dens direkte adgang til stranden og familievenlige attraktioner.Okaloosa Island er barriereøen, der adskiller Den Mexicanske Golf fra fastlandet. Den er karakteriseret ved sine uberørte hvide sandstrande og klare smaragdgrønne farvande. Hovedfærdselsåren, Santa Rosa Boulevard, løber langs hele øen, spækket med hoteller og ferieboliger. The Boardwalk, der ligger mod den østlige ende af øen, er et centralt punkt med restauranter, butikker og underholdningsmuligheder.Familier vil finde Okaloosa Island særligt tiltalende. Hotellerne og feriestederne her har ofte store pools og direkte adgang til stranden, hvilket gør det nemt at nyde solen og sandet. The Boardwalk-området har attraktioner som Gulfarium Marine Adventure Park og forskellige spisesteder, der henvender sig til alle aldre, hvilket giver nem underholdning efter en dag på stranden.For par, der søger en lidt roligere oplevelse med smukke udsigter, tilbyder den vestlige ende af Okaloosa Island en mere afsidesliggende følelse.
